La Tarjeta Santander American Express: Beneficios y Opiniones
Si estás considerando obtener la Tarjeta Santander American Express o te están ofreciendo una, en este artículo te daremos información sobre los beneficios y recompensas que ofrece este plástico, así como nuestra opinión al respecto. De esta manera, podrás tomar una decisión informada sobre si esta tarjeta es adecuada para ti.
Nuestra Calificación: 3.7
| PROS | CONTRAS |
| – No cobra anualidad, siempre y cuando gastes 200 pesos al mes. | – No brinda acceso al servicio al cliente ni a beneficios exclusivos de American Express, solo a su red de promociones de meses sin intereses. |
| – Da acceso al programa de recompensas Unique Rewards, donde el valor de cada punto es aproximadamente de 21 centavos. | – Su tasa de interés anual del 64.63% es elevada. |
| – Acceso a la preventa de eventos. | – Su nivel de aceptación está limitado, especialmente en pequeños negocios que no aceptan tarjetas American Express. |
Las Mejores Tarjetas sin Anualidad en 2023 según Kardmatch
Antes de explicarte para quién está diseñada la Tarjeta Santander American Express, es importante entender el contexto. American Express es la única red de aceptación que también emite productos. Ni Visa ni Mastercard lo hacen, lo cual puede generar confusión al analizar productos como la Tarjeta Santander American Express.
A diferencia de otras tarjetas, esta opción ofrece tarjetas de servicio y crédito que son aceptadas en su propia red de comercios afiliados.
Atracción de la Marca American Express en Tarjetas de Crédito
En el mundo de los negocios, American Express se destaca no solo por ser un emisor de tarjetas de crédito, sino también por ofrecer su red de aceptación a otras instituciones financieras que desean emitir productos bajo su marca. Un ejemplo de esto es la Tarjeta Santander American Express.
Desde el punto de vista del marketing, la asociación entre la marca del banco y la de American Express funciona como un imán para aquellos clientes que buscan productos exclusivos. Muchas personas asocian a American Express con la excelencia en el servicio al cliente y con beneficios de alto valor, como su programa de recompensas Membership Rewards.
Las Mejores Tarjetas de Crédito en 2023 según Kardmatch
Resulta irónico, sin embargo, que este tipo de productos puede ofrecer lo peor de ambos mundos. La mayoría de los beneficios, el servicio al cliente e incluso el programa de recompensas de la Tarjeta Santander American Express son operados por Santander. De American Express, solo obtendrás las promociones a meses sin intereses y la red de aceptación en establecimientos.
¿Dónde se acepta la Tarjeta Santander American Express?
Esta tarjeta solo es aceptada en comercios afiliados a American Express. Para algunos, esto puede ser una gran barrera, pero cabe destacar que la cobertura en supermercados y tiendas departamentales es bastante aceptable en todo el país. Sin embargo, es importante mencionar que su nivel de aceptación es una de las principales debilidades en comparación con Visa y Mastercard, sobre todo en pequeños comercios.
Para quién es la tarjeta Santander American Express
La tarjeta Santander American Express está dirigida a personas con ingresos mínimos desde 10 mil pesos mensuales. Es importante mencionar que American Express aprueba sus productos inicialmente a propietarios con ingresos superiores a 15 mil pesos, y sus anualidades comienzan en $1,700 pesos.
Beneficios de la tarjeta Santander American Express
Esta tarjeta ofrece una serie de beneficios que resultan muy interesantes para sus usuarios:
- Unique Points: Con esta tarjeta, tienes acceso a una ventaja exclusiva que el banco solo ofrece a sus clientes de Tarjetas de Crédito Premium. Se trata del programa de lealtad Santander Unique Rewards, el cual fue lanzado durante el año 2023. A través de este programa, obtienes puntos (llamados Unique Points por Santander) por todas tus compras, tanto en establecimientos físicos como en línea. Incluso, podrás acumular puntos en compras a meses sin intereses, algo que otros bancos, como BBVA, Citibanamex y Banorte, dejaron de ofrecer.
- Los puntos acumulados en este programa pueden ser utilizados para hacer compras en establecimientos afiliados al mismo, como Liverpool, La Comer, GAP, entre otros. Esto te permite disfrutar de un mayor poder adquisitivo y aprovechar al máximo tus compras.
Los puntos Unique Rewards son una excelente forma de beneficiarte al utilizar tu tarjeta de crédito Santander American Express. Además de acumular puntos por tus compras, estos te brindan acceso a eventos exclusivos como conciertos, eventos deportivos y viajes, entre otros.
También puedes utilizar tus puntos para pagar compras desde la Super Wallet de Santander o para pagar servicios como luz, Internet o tu teléfono. Incluso, tienes la opción de transferir tus puntos a otros programas de lealtad o donarlos a distintas causas.
En el caso específico de la tarjeta Santander American Express, la cantidad de puntos que obtendrás depende del establecimiento donde realices la compra. Por ejemplo:
- 3 puntos por cada dólar que gastes en tiendas departamentales
- 2 puntos por cada dólar comprando en supermercados
- 1 punto por cada dólar que gastes al comprar en cualquier otro giro comercial
Además, si utilizas esta tarjeta para realizar compras en el extranjero, recibirás un punto por cada dólar gastado en cualquier establecimiento.
Podrás visualizar los puntos acumulados en la aplicación Super Móvil de Santander. Es importante tener en cuenta algunos aspectos de los puntos Unique Rewards:
- La cantidad de puntos acumulados dependerá del tipo de cambio del dólar. Si el precio de esta moneda sube, recibirás menos puntos, pero si el tipo de cambio está a la baja, recibirás más recompensas.
- Estos puntos están limitados a compras por hasta cien mil pesos al mes. Si tus compras mensuales superan este monto, no recibirás puntos por el excedente.
- Los puntos tienen una vigencia de 3 años desde su obtención.
Realizando algunos cálculos, podemos decir que cada Unique Point tiene un valor aproximado de 21 centavos, lo cual es bastante bueno, considerando que otros programas de puntos como Citibanamex Premia o BBVA tienen un valor monetario de sus puntos que no superan los 10 centavos.
Acceso a preventas de eventos
Otro beneficio que tiene la tarjeta Santander American Express (pero no es exclusivo de ella) es que te dará acceso a las preventas de eventos, con las que podrás comprar antes que el público general tus boletos a conciertos participantes.
¿La tarjeta Santander American Express tiene anualidad?
Esta tarjeta de crédito no cobra anualidad. Sin embargo, será necesario que realices un gasto cada mes de al menos 200 pesos para evitar que te cobren la comisión por mantenimiento y administración de 150 pesos mensuales. Así que puedes domiciliar el pago de algún servicio a tu tarjeta, para que no tengas que preocuparte por ello.
Tasa de interés de la tarjeta Santander American Express
Su tasa de interés promedio es de 64.63% anual, la cual es alta, por lo que si decides solicitarla te recomendamos utilizar los meses sin intereses para pagar a plazos; lo cual no será mayor inconveniente debido a que American Express tiene acceso a una gran cantidad de promociones de meses sin intereses durante todo el año.
¿Cuáles son los requisitos de la tarjeta Santander American Express?
- Contar con buen historial crediticio.
- Tener entre 20 y 69 años 11 meses de edad.
- Ingresos mínimos de $10,000 pesos.
- Identificación oficial vigente (credencial de elector o pasaporte). En caso de ser extranjero, pasaporte vigente y copia de FM2.
- Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 2 meses (teléfono fijo, agua, predial, gas entubado, luz o estados de cuenta emitidos por Santander), sólo si la dirección de la credencial de elector es diferente a la dirección actual.
- Comprobante de ingresos no mayor a 3 meses.
¿Cómo solicitar la tarjeta Santander American Express?
Para solicitar la tarjeta Santander American Express, deberás cumplir con los requisitos mencionados anteriormente y dirigirte a una sucursal de Santander. Allí te proporcionarán toda la información necesaria y te ayudarán con el proceso de solicitud. También puedes realizar la solicitud a través del sitio web oficial de Santander o utilizar la vía telefónica para obtener más detalles sobre el proceso de solicitud.
Tarjeta de Crédito Santander American Express: ¡Maneja tus gastos de forma digital!
Si estás buscando una forma práctica y conveniente de manejar tus gastos con la Tarjeta de Crédito Santander American Express, estás de suerte. Santander te ofrece diversas herramientas digitales que facilitarán esta tarea.
Solicita tu tarjeta de forma rápida y sencilla
El proceso de solicitud de la Tarjeta de Crédito Santander American Express puede realizarse en línea o directamente en cualquiera de las mil 300 sucursales de Santander en la república mexicana. También puedes utilizar el número de teléfono conocido como Super Línea, o acceder a su sitio web.
Una vez que tu solicitud sea aprobada, podrás obtener el plástico en una sucursal Santander en un plazo de 5 a 7 días hábiles.
Administra tus gastos con la app Súper Móvil
Para facilitar la gestión de tus gastos con la Tarjeta de Crédito Santander American Express, puedes utilizar la app Súper Móvil. Esta aplicación está disponible para descargar en Play Store y App Store, y ha recibido una calificación promedio de 4.5 estrellas.
| CALIFICACIÓN DE APP SÚPER MÓVIL* |
| Google Play con 4.3 estrellas |
| App Store con 4.7 estrellas |
| Calificación promedio: 4.5 estrellas |
Esto indica que la mayoría de los usuarios están satisfechos con esta herramienta digital. Con la app Súper Móvil, podrás realizar diversas operaciones, como revisar el estado de cuenta de tu tarjeta, visualizar los puntos que generes y pagar servicios.
Beneficios de la Tarjeta de Crédito Santander American Express
Si bien la Tarjeta de Crédito Santander American Express no cuenta con todos los beneficios destacados de una tarjeta American Express, tiene características atractivas para los clientes que busca atraer Santander a este producto.
Una de las ventajas es su programa de recompensas premium, diseñado para satisfacer las necesidades de un perfil exclusivo de clientes. Este programa ofrece un valor bastante bueno y te brinda la oportunidad de disfrutar de diversos beneficios.
La Tarjeta de Crédito Santander American Express es una opción que te permitirá manejar tus gastos de forma digital, con el respaldo de Santander y la comodidad de las herramientas digitales que ofrecen.
Si estás buscando pagar a plazos sin intereses, te recomendamos buscar opciones que te permitan hacerlo, como utilizar tarjetas de crédito que ofrecen este tipo de promociones.
En este sentido, American Express cuenta con una amplia variedad de promociones en todo el país que te pueden ayudar a pagar a plazos sin intereses. Esto te dará la flexibilidad necesaria para realizar tus compras y administrar tus pagos de manera conveniente.
Sin embargo, es importante tomar en cuenta que hay establecimientos que no aceptan tarjetas American Express. Algunos pequeños negocios pueden tener restricciones y solo aceptar tarjetas Visa o Mastercard. Es posible que te encuentres con la temida frase «No aceptamos American Express» en estos casos.
Por lo tanto, te recomendamos revisar las opciones de pago antes de realizar tus compras y asegurarte de que acepten la tarjeta que deseas utilizar. De esta manera, podrás evitar cualquier inconveniente y disfrutar de los beneficios que ofrecen las promociones de pago a plazos sin intereses.